بغل المال

بغل المال هو فرد يتم تجنيده لتحويل الأموال المكتسبة من نشاط إجرامي بشكل غير قانوني مثل التصيد الاحتيالي أو التزوير أو سرقة الهوية. يتم عادةً دفع الأموال لتحويل الأموال التي تم الحصول عليها من خلال عمليات الاحتيال عبر الإنترنت، والتي يتم جمعها غالبًا من خلال المعلومات المسروقة من الضحايا المطمئنين. غالبًا ما يتم تجنيد بغال المال من خلال البريد الإلكتروني أو إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي، ووضع إعلانات وظائف كاذبة لإغراء الأفراد بتنفيذ نشاط إجرامي.

تُستخدم بغال الأموال في المقام الأول لتحويل الأموال إلى حسابات مشروعة بغرض إخفاء هوية المجرم. يقوم البغل بإيداع الأموال المسروقة في حساب، عادة لدى أحد البنوك، ثم يسحب الأموال من الحساب ويرسلها إلى الوجهة المحددة للمجرم. قد يُطلب من البغال أيضًا دفع مبالغ لأطراف ثالثة نيابة عن المنظمة الإجرامية، كوسيلة لغسل الأموال التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة.

يمكن التعرف على بغال الأموال من خلال استخدام أسماء مزيفة ومعلومات مصرفية في التحويلات البنكية، أو الخدمات المصرفية الاحتيالية عبر الإنترنت أو عمليات شراء بطاقات الائتمان، أو من خلال أنماط غير عادية من الأموال الواردة والخروج من الحساب. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يسافر بغال الأموال من بلد إلى آخر، لتبادل العملات أو تحويل الأموال لتجنب اكتشافها. قد تكتشف المؤسسات المالية والمنظمات الأخرى أيضًا استخدام بغال الأموال من خلال تتبع التحويلات المصرفية الكبيرة والمتكررة و/أو المدفوعات إلى نفس حساب الوجهة، أو من خلال التعرف على حسابات متعددة مرتبطة بطريقة ما وتعمل معًا.

إن بغال المال هي في جوهرها عملية غسيل أموال لصالح المجرمين دون أن يعلموا بذلك. لا يستفيد بغال المال عادة من هذا النشاط، وقد يتم القبض عليهم ومحاكمتهم لدورهم في الجريمة. لتجنب التحول إلى مهرب أموال، من المهم توخي الحذر عبر الإنترنت وتوخي الحذر دائمًا عند الرد على إعلانات الوظائف أو الطلبات الأخرى للحصول على معلومات شخصية.