Mule d'argent

Une mule est une personne recrutée pour transférer illégalement de l'argent provenant d'activités criminelles telles que l'hameçonnage, la contrefaçon ou l'usurpation d'identité. Les mules sont généralement payées pour transférer de l'argent acquis par le biais d'escroqueries en ligne, souvent collecté grâce à des informations volées à des victimes sans méfiance. Les mules sont souvent recrutées par le biais de courriels ou d'annonces dans les médias sociaux, en plaçant de fausses offres d'emploi pour inciter les individus à se livrer à des activités criminelles.

Les mules sont principalement utilisées pour transférer des fonds sur des comptes légitimes dans le but de dissimuler l'identité du criminel. La mule dépose les fonds volés sur un compte, généralement auprès d'une banque, puis retire l'argent du compte et l'envoie à la destination désignée par le criminel. Il peut également être demandé aux mules d'effectuer des paiements à des tiers pour le compte de l'organisation criminelle, afin de blanchir l'argent obtenu illégalement.

Les passeurs de fonds peuvent être identifiés par l'utilisation de faux noms et de fausses informations bancaires sur les virements électroniques, par des achats frauduleux sur les services bancaires en ligne et les cartes de crédit, ou par des schémas inhabituels d'entrées et de sorties d'argent sur un compte. En outre, les passeurs de fonds se déplacent souvent d'un pays à l'autre pour échanger des devises ou virer des fonds afin d'éviter d'être repérés. Les institutions financières et d'autres organisations peuvent également détecter l'utilisation de passeurs de fonds en repérant des virements électroniques importants et répétés et/ou des paiements vers le même compte de destination, ou en constatant que plusieurs comptes sont liés d'une manière ou d'une autre et qu'ils travaillent ensemble.

Les passeurs de fonds blanchissent de l'argent pour le compte de criminels sans le savoir. Les mules ne bénéficient généralement pas de cette activité et peuvent être arrêtées et poursuivies pour leur rôle dans le crime. Pour éviter de devenir une mule, il est important d'être vigilant en ligne et de toujours faire preuve de prudence lorsque l'on répond à des offres d'emploi ou à d'autres demandes d'informations personnelles.