Mula de dinheiro

Money mule é um indivíduo recrutado para transferir ilegalmente dinheiro adquirido em atividades criminosas, como phishing, falsificação ou roubo de identidade. Normalmente, as mulas de dinheiro são pagas para encaminhar dinheiro adquirido por meio de golpes on-line, geralmente coletados por meio de informações roubadas de vítimas inocentes. As mulas de dinheiro geralmente são recrutadas por meio de anúncios de e-mail ou de mídia social, colocando anúncios de emprego falsos para atrair indivíduos para realizar atividades criminosas.

As mulas de dinheiro são usadas principalmente para transferir fundos para contas legítimas com o objetivo de ocultar a identidade do criminoso. A mula deposita os fundos roubados em uma conta, normalmente em um banco, e depois retira o dinheiro da conta e o envia para o destino designado pelo criminoso. As mulas também podem ser solicitadas a fazer pagamentos a terceiros em nome da organização criminosa, como forma de lavar o dinheiro obtido ilegalmente.

As mulas de dinheiro podem ser identificadas pelo uso de nomes e informações bancárias falsas em transferências eletrônicas, compras fraudulentas em bancos on-line e cartões de crédito ou por padrões incomuns de entrada e saída de dinheiro de uma conta. Além disso, as mulas de dinheiro geralmente viajam de um país para outro, trocando moedas ou transferindo fundos para evitar a detecção. As instituições financeiras e outras organizações também podem detectar o uso de mulas de dinheiro rastreando transferências eletrônicas e/ou pagamentos grandes e repetidos para a mesma conta de destino, ou reconhecendo que várias contas estão vinculadas de alguma forma e trabalhando juntas.

As mulas de dinheiro estão, em essência, lavando dinheiro para criminosos sem saber. Em geral, as mulas de dinheiro não se beneficiam da atividade e podem ser presas e processadas por seu papel no crime. Para evitar se tornar uma mula de dinheiro, é importante estar atento on-line e sempre ter cautela ao responder a anúncios de emprego ou outras solicitações de informações pessoais.