منی خچر

Money mule ایک فرد ہے جسے مجرمانہ سرگرمیوں جیسے کہ فشنگ، جعل سازی، یا شناخت کی چوری سے حاصل کی گئی رقم کو غیر قانونی طور پر منتقل کرنے کے لیے بھرتی کیا جاتا ہے۔ پیسے کے خچروں کو عام طور پر آن لائن گھوٹالوں کے ذریعے حاصل کی گئی رقم کو آگے بڑھانے کے لیے ادا کیا جاتا ہے، جو اکثر غیر مشتبہ متاثرین سے چوری کی گئی معلومات کے ذریعے جمع کیا جاتا ہے۔ پیسوں کے خچروں کو اکثر ای میل یا سوشل میڈیا اشتہارات کے ذریعے بھرتی کیا جاتا ہے، لوگوں کو مجرمانہ سرگرمیوں پر آمادہ کرنے کے لیے نوکری کی جھوٹی پوسٹنگ کی جاتی ہے۔

منی خچر بنیادی طور پر مجرم کی شناخت چھپانے کے مقصد سے جائز کھاتوں میں رقوم کی منتقلی کے لیے استعمال ہوتے ہیں۔ خچر چوری شدہ رقم کو ایک اکاؤنٹ میں، عام طور پر ایک بینک میں جمع کرتا ہے، اور پھر اکاؤنٹ سے رقم نکال کر مجرم کی مقرر کردہ منزل پر بھیج دیتا ہے۔ خچروں سے یہ بھی کہا جا سکتا ہے کہ وہ مجرم کی تنظیم کی جانب سے فریق ثالث کو غیر قانونی طور پر حاصل کی گئی رقم کو لانڈرنگ کے طور پر ادائیگی کریں۔

پیسے کے خچروں کی شناخت وائر ٹرانسفر، جعلی آن لائن بینکنگ اور کریڈٹ کارڈ کی خریداری پر جعلی ناموں اور بینکنگ معلومات کے استعمال سے، یا اکاؤنٹ میں آنے اور جانے والے پیسے کے غیر معمولی نمونوں سے کی جا سکتی ہے۔ مزید برآں، پیسے کے خچر اکثر ایک ملک سے دوسرے ملک جاتے ہیں، کرنسی کا تبادلہ کرتے ہیں یا پتہ لگانے سے بچنے کے لیے فنڈز کی وائرنگ کرتے ہیں۔ مالیاتی ادارے اور دیگر تنظیمیں بڑی اور بار بار وائر ٹرانسفرز اور/یا ایک ہی منزل کے اکاؤنٹ میں ادائیگیوں کا سراغ لگا کر، یا ایک سے زیادہ اکاؤنٹس کو کسی نہ کسی طریقے سے منسلک کر کے اور ایک ساتھ کام کر کے پیسے کے خچروں کے استعمال کا پتہ لگا سکتے ہیں۔

منی خچر، جوہر میں، مجرموں کے لیے بغیر جانے پیسے کی لانڈرنگ ہے۔ پیسے والے خچر عام طور پر اس سرگرمی سے فائدہ نہیں اٹھاتے ہیں، اور جرم میں ان کے کردار کے لیے گرفتار اور مقدمہ چلایا جا سکتا ہے۔ پیسے کا خچر بننے سے بچنے کے لیے، آن لائن چوکنا رہنا ضروری ہے اور نوکری کی پوسٹنگ یا ذاتی معلومات کے لیے دیگر درخواستوں کا جواب دیتے وقت ہمیشہ احتیاط برتیں۔