Geld ezel

Een geldezel is een persoon die wordt gerekruteerd om illegaal geld over te maken dat is verkregen door criminele activiteiten zoals phishing, vervalsing of identiteitsdiefstal. Geldezels worden meestal betaald om geld door te sluizen dat is verkregen via online oplichting, vaak verzameld via informatie die is gestolen van nietsvermoedende slachtoffers. Geldezels worden vaak gerekruteerd via e-mail of advertenties op sociale media, waarbij valse vacatures worden geplaatst om mensen te verleiden criminele activiteiten uit te voeren.

Geldezels worden voornamelijk gebruikt om geld over te maken naar legitieme rekeningen om de identiteit van de crimineel te verbergen. De muilezel stort het gestolen geld op een rekening, meestal bij een bank, en haalt het geld vervolgens van de rekening af om het door te sturen naar de aangewezen bestemming van de crimineel. Muilezels kunnen ook worden gevraagd om betalingen te doen aan derden namens de organisatie van de crimineel, als een manier om illegaal verkregen geld wit te wassen.

Geldezels kunnen geïdentificeerd worden door het gebruik van valse namen en bankgegevens bij overschrijvingen, frauduleuze aankopen via internetbankieren en kredietkaarten, of door ongewone patronen van geld dat binnenkomt en uitgaat van een rekening. Bovendien reizen geldezels vaak van het ene land naar het andere, wisselen ze valuta uit of maken ze geld over om niet ontdekt te worden. Financiële instellingen en andere organisaties kunnen het gebruik van geldezels ook detecteren door grote en herhaalde overschrijvingen en/of betalingen naar dezelfde bestemmingsrekening te traceren, of door te herkennen dat meerdere rekeningen op de een of andere manier aan elkaar gekoppeld zijn en samenwerken.

Geldezels wassen in wezen geld wit voor criminelen zonder het te weten. Geldezels profiteren meestal niet van deze activiteit en kunnen worden gearresteerd en vervolgd voor hun rol in de misdaad. Om te voorkomen dat je een geldezel wordt, is het belangrijk om online waakzaam te zijn en altijd voorzichtig te zijn wanneer je reageert op vacatures of andere verzoeken om persoonlijke informatie.