Bagal uang

Money mule adalah individu yang direkrut untuk mentransfer uang secara ilegal yang diperoleh dari aktivitas kriminal seperti phishing, pemalsuan, atau pencurian identitas. Money bagal biasanya dibayarkan untuk meneruskan uang yang diperoleh melalui penipuan online, sering kali dikumpulkan melalui informasi yang dicuri dari korban yang tidak menaruh curiga. Penjahat uang sering kali direkrut melalui email atau iklan media sosial, memasang lowongan pekerjaan palsu untuk membujuk individu agar melakukan aktivitas kriminal.

Money bagal terutama digunakan untuk mentransfer dana ke rekening yang sah dengan tujuan menyembunyikan identitas penjahat. Bagal menyimpan dana yang dicuri ke dalam rekening, biasanya di bank, dan kemudian menarik uang dari rekening tersebut dan mengirimkannya ke tujuan yang ditentukan oleh penjahat. Mules juga mungkin diminta melakukan pembayaran kepada pihak ketiga atas nama organisasi penjahat, sebagai cara untuk mencuci uang yang diperoleh secara ilegal.

Keledai uang dapat diidentifikasi melalui penggunaan nama palsu dan informasi perbankan pada transfer kawat, pembelian perbankan online dan kartu kredit yang curang, atau melalui pola masuk dan keluar uang yang tidak biasa dari rekening. Selain itu, money bagal sering bepergian dari satu negara ke negara lain, menukar mata uang atau mengirim dana untuk menghindari deteksi. Lembaga keuangan dan organisasi lain juga dapat mendeteksi penggunaan money mules dengan melacak transfer kawat dan/atau pembayaran dalam jumlah besar dan berulang ke rekening tujuan yang sama, atau dengan mengenali beberapa rekening yang terhubung dalam beberapa cara dan bekerja sama.

Money mules pada hakikatnya adalah mencuci uang untuk penjahat tanpa menyadarinya. Pelaku uang biasanya tidak mendapatkan keuntungan dari aktivitas tersebut, dan dapat ditangkap serta dituntut karena peran mereka dalam kejahatan tersebut. Untuk menghindari menjadi bagal uang, penting untuk waspada saat online dan selalu berhati-hati saat menanggapi lowongan pekerjaan atau permintaan informasi pribadi lainnya.