Raha muuli

Rahamuula on isik, kes on värvatud kuritegeliku tegevuse (nt andmepüügi, võltsimise või identiteedivarguse) käigus omandatud raha ebaseaduslikuks ülekandmiseks. Rahamuuladele makstakse tavaliselt veebipettuste kaudu omandatud raha edastamise eest, mida kogutakse sageli pahaaimamatutelt ohvritelt varastatud teabe kaudu. Rahamuulasid värvatakse sageli e-posti või sotsiaalmeedia reklaamide kaudu, esitades valesid töökuulutusi, et meelitada inimesi kuritegelikule tegevusele.

Rahamuulasid kasutatakse peamiselt raha ülekandmiseks seaduslikele kontodele, et varjata kurjategija identiteeti. Muul deponeerib varastatud raha kontole, tavaliselt pangas, ning võtab seejärel raha kontolt välja ja saadab selle kurjategija määratud sihtkohta. Samuti võidakse muuladel paluda teha makseid kolmandatele isikutele kuritegeliku ühenduse nimel, et pesta ebaseaduslikult hangitud raha.

Rahamuulasid saab tuvastada võltsnimede ja pangateabe kasutamisega pangaülekannete, petturlike Interneti-panganduse ja krediitkaardiostude või ebatavaliste kontode sisse- ja väljaminekute järgi. Lisaks reisivad rahamuulad sageli ühest riigist teise, vahetades valuutat või ühendades raha tuvastamise vältimiseks. Finantsasutused ja muud organisatsioonid võivad rahamuulade kasutamist tuvastada ka suurte ja korduvate pangaülekannete ja/või samale sihtkontole tehtavate maksete jälgimise teel või tuvastades, et mitu kontot on mingil viisil seotud ja teevad koostööd.

Rahamuulad on sisuliselt rahapesu kurjategijate jaoks, ise teadmata. Rahamuulad ei saa tavaliselt tegevusest kasu ning neid võidakse vahistada ja kuriteos osalemise eest vastutusele võtta. Rahamuulaks muutumise vältimiseks on oluline olla veebis valvas ja olla töökuulutustele või muudele isikuandmete päringutele vastates alati ettevaatlik.